登录 / 注册中国明确认定比特币非法交易，防范金融风险，守护经济安全
摘要：近年来，随着数字货币的全球兴起，比特币作为一种去中心化的虚拟资产，曾一度引发市场热潮，中国政府对比特币及相关交易活动的态度始终明确且坚定，2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和...
近年来，随着数字货币的全球兴起，比特币作为一种去中心化的虚拟资产，曾一度引发市场热潮，中国政府对比特币及相关交易活动的态度始终明确且坚定，2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），正式认定比特币等虚拟货币相关的业务活动属于“非法金融活动”，明确虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，严禁任何机构和个人开展相关交易业务，这一举措不仅彰显了中国防范金融风险、维护经济稳定的决心,也为全球虚拟货币监管提供了重要参考。
政策背景：虚拟货币的“双刃剑”属性
比特币诞生于2009年，依托区块链技术，以其“去中心化”“总量恒定”等特点吸引了全球投资者，其匿名性、跨境流动性强、价格波动剧烈等特征，也使其成为金融风险的高发区，虚拟货币交易曾长期处于监管灰色地带，部分投资者盲目跟风炒作，甚至引发洗钱、非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。
虚拟货币“挖矿”活动消耗大量能源，与中国“双碳”目标背道而驰，数据显示，2020年中国比特币挖矿耗电量超过全国总用电量的1%，加剧了能源浪费和环境压力，在此背景下，全面清理虚拟货币交易和挖矿业务，成为防范化解金融风险、推动绿色发展的必然选择。
政策核心：明确“非法”边界，切断交易链条
此次《通知》的核心在于明确虚拟货币的法律定位，并全链条打击相关业务活动，具体而言：
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定性“非法金融活动”：《通知》明确指出，虚拟货币相关业务活动（如兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资等）属于“非法金融活动”，一律严格禁止，这意味着，任何虚拟货币交易平台、ico项目、虚拟货币衍生品交易等均不受法律保护。
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禁止参与交易炒作：不仅机构和个人不得开展虚拟货币交易业务，普通投资者参与虚拟货币交易炒作也需自行承担风险。《通知》强调，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币提供服务，不得将虚拟货币作为衍生品交易标的。
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打击跨境交易规避行为：针对部分平台将服务器设在境外、通过“地下钱庄”等方式规避监管的行为，《通知》要求加强对虚拟货币跨境交易的监测，严禁开展虚拟货币衍生品交易，并切断虚拟货币与法币的兑换通道。
政策影响：市场出清与风险防控并举
政策出台后，中国虚拟货币市场迅速“降温”，国内所有虚拟货币交易平台（如币安、OKEx等）陆续关停境内业务，相关App下架，社交媒体上的“币圈”宣传大幅减少，这一系列举措有效遏制了虚拟货币交易炒作的蔓延，避免了大规模金融风险的发生。
从国际视角看，中国的监管实践为全球虚拟货币治理提供了借鉴，近年来，美国、欧盟等国家和地区也逐步加强对虚拟货币的监管，但中国率先以“非法定性”明确政策红线，展现了监管的前瞻性和果断性，这不仅保护了人民群众的财产安全，也维护了国家金融主权和经济稳定。
未来展望：拥抱技术，严守底线
需要明确的是，中国禁止的是虚拟货币的“非法交易”，而非否定区块链技术本身，中国在区块链技术研发和应用领域走在全球前列，数字人民币（e-CNY）的试点推广正是对区块链技术的创新运用，中国将继续支持区块链技术在供应链金融、数字政务、智能制造等领域的合法应用，同时坚决打击任何借“区块链”名义进行的非法金融活动。
中国认定比特币非法交易，是立足国情、防范金融风险的理性选择，在数字经济时代，只有坚持创新与规范并重，才能在技术进步与风险防控之间找到平衡,为经济社会高质量发展保驾护航。
