登录 / 注册为何国家严厉打击比特币交易？三大核心原因解析
摘要：近年来，全球范围内对比特币等虚拟货币的监管持续收紧，而我国更是明确将比特币交易相关活动定性为“非法金融活动”，并采取了一系列严厉打击措施，从2013年五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，到2021...
近年来，全球范围内对比特币等虚拟货币的监管持续收紧，而我国更是明确将比特币交易相关活动定性为“非法金融活动”，并采取了一系列严厉打击措施，从2013年五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，到2021年十部门联合发文《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，再到近期持续整治境外虚拟货币交易所向我国境内提供服务的行为，这一系列举措的背后，是国家对金融安全、经济秩序和社会稳定的综合考量，具体而言,国家打击比特币交易主要基于以下三大核心原因。
维护金融稳定，防范系统性金融风险
比特币等虚拟货币的本质是一种去中心化的“数字商品”，但其交易却具有典型的金融属性，且缺乏有效监管，极易成为金融风险的“放大器”。
比特币价格波动极大，投机属性远超投资价值，其价格受市场情绪、大户操纵、政策消息等多重因素影响，单日涨跌超20%屡见不鲜，普通投资者尤其是风险识别能力较弱的民众，容易在“暴富神话”驱使下盲目跟风，一旦市场剧烈波动，将面临巨大财产损失，甚至引发群体性事件，影响社会稳定。
比特币交易与非法金融活动深度捆绑，由于匿名性和跨境性，比特币已成为洗钱、恐怖融资、逃税、非法集资等犯罪的“温床”，犯罪分子通过比特币转移赃款，可逃避传统金融机构的监管追踪；部分平台以“虚拟货币交易”为幌子，实则开展“资金盘”“庞氏骗局”，骗取投资者资金，扰乱金融市场秩序。
比特币交易游离于金融监管体系之外，可能冲击国家货币主权，比特币的“去中心化”特性挑战了传统货币发行权，若允许其大规模流通，可能削弱人民币的法定地位，干扰国家货币政策的有效实施，我国作为实行法定货币制度的社会主义国家，必须坚决维护货币主权和金融稳定,绝不允许任何私人货币替代法定货币。
保护人民群众财产安全，防范金融诈骗
近年来，比特币交易相关的诈骗案件频发，无数投资者血本无归，国家打击比特币交易，本质上是为了保护人民群众的“钱袋子”。
虚拟货币交易平台风险重重，国内曾出现多家比特币交易平台“跑路”事件，这些平台或挪用用户资产，或虚构交易量“割韭菜”，投资者权益毫无保障，即使是一些境外平台，也因缺乏监管，一旦出现纠纷，投资者难以通过法律途径维权。
“虚拟货币理财”“矿机投资”等骗局层出不穷，不法分子利用民众对比特币的陌生和对高收益的渴望，以“静态收益”“动态收益”为诱饵，承诺“保本高息”，吸引投资者参与，实则构建资金链庞氏骗局，当资金链断裂，投资者资金便血本无归，2021年“PlusToken”平台涉案金额达400余亿元，涉及全国多地投资者，严重破坏了金融管理秩序和社会诚信体系。
国家打击比特币交易，正是为了切断这些诈骗链条，从源头上减少虚拟货币交易带来的财产损失风险,避免更多民众陷入骗局。
打击非法活动，维护社会公平正义
比特币的匿名性和跨境性，使其成为各类非法活动的“洗钱工具”，严重危害社会公平正义和国家法治秩序。
在洗钱方面，犯罪分子通过“混币器”“跑分平台”等技术手段，将比特币与非法资金混合，掩盖资金来源和去向，逃避司法机关的侦查，在一些电信诈骗、贪污贿赂、毒品交易案件中，犯罪分子已开始使用比特币进行资金转移，增加了案件侦办难度。
在逃税方面，部分企业和个人利用比特币交易隐匿收入，逃避纳税义务，造成国家税收流失，虚拟货币交易的匿名性使得税务机关难以核实交易真实情况，破坏了税收公平原则。
比特币“挖矿”活动还消耗大量能源，与我国“双碳”目标背道而驰，早期，国内“挖矿”产业无序发展，不仅消耗大量电力资源，还助长了虚拟货币交易炒作，加剧了金融风险，国家打击比特币交易，也包含了对“挖矿”活动的清理整顿,推动能源资源向绿色低碳领域集中。
虚拟货币不是“法外之地”，金融监管必须“利剑高悬”
虚拟货币并非真正的货币，不具有法偿性，也不应且不能作为货币在市场上流通使用，国家打击比特币交易，并非否定技术创新，而是为了防范金融风险、保护群众利益、维护社会秩序，任何金融创新都不能脱离监管，都不能以牺牲国家金融安全和社会公共利益为代价。
对于普通民众而言，应树立正确的投资观念，警惕“虚拟货币暴富”陷阱，远离比特币交易及相关投机活动，唯有坚持依法监管、从严监管，才能筑牢金融安全的“防火墙”,为经济社会高质量发展营造稳定的金融环境。
