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交易比特币合法吗？全球与中国法律视角深度解析

eeo2026-01-31 03:47:38涨幅榜30

摘要：
近年来，比特币作为最具代表性的加密货币，其价格波动与投资热度持续引发关注，随着越来越多人参与比特币交易，“交易比特币是否合法”成为绕不开的核心问题，这一问题并没有全球统一的答案，不同国家和地区基于金融...

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近年来，比特币作为最具代表性的加密货币，其价格波动与投资热度持续引发关注，随着越来越多人参与比特币交易，“交易比特币是否合法”成为绕不开的核心问题，这一问题并没有全球统一的答案，不同国家和地区基于金融监管、风险防控等考量，态度差异显著，本文将从全球主要经济体和中国内地两个维度，系统梳理比特币交易的合法性现状,并提示相关风险。

全球视角：合法但监管趋严，主流国家态度分化

在全球范围内，大多数国家并未全面禁止比特币交易，但监管框架差异较大，总体呈现“承认合法性、强化监管”的趋势。

美国：合法合规，但需遵守严格金融监管
美国将比特币定义为“财产”而非货币，交易本身合法，但交易需在合规平台进行，且需遵守《银行保密法》《反洗钱法》等规定，美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币期货纳入监管，证券交易委员会（SEC）则关注比特币是否构成“证券”，交易者需申报资本利得税，税务合规是重要前提。

欧盟：合法但纳入MiCA监管框架
欧盟成员国普遍允许比特币交易，但2023年通过的《加密资产市场法案》（MiCA）建立了统一的监管标准：要求加密资产服务商（如交易所）获得牌照，履行客户尽职调查、风险披露等义务，并防范市场操纵与洗钱，这意味着交易虽合法，但需通过合规渠道，且投资者保护机制更完善。

日本：合法且较早明确法律地位
日本是全球最早将比特币定义为“合法支付手段”的国家之一（2017年），交易需在注册的加密货币交易所进行，用户需完成身份验证，日本要求交易所储备风险准备金，并定期接受金融厅检查，以保障用户资产安全。

新加坡、澳大利亚等：合法但侧重监管套利风险
新加坡将比特币视为“商品”，交易合法，但需遵守《支付服务法案》，反洗钱和反恐融资（AML/CFT）要求严格，澳大利亚则将其视为“财产”，交易需缴纳资本利得税，且交易所需向澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）注册。

部分国家：限制或禁止
尽管多数国家允许交易，但出于金融稳定、资本管制等考虑，部分国家采取限制措施，俄罗斯禁止将比特币作为支付手段，但允许个人持有和交易；埃及、阿尔及利亚等国则明确禁止加密货币交易，认为其违反宗教法或金融秩序。

中国内地：全面禁止交易相关活动，法律风险明确

与全球多数国家不同，中国内地对比特币交易采取了“全面禁止”的明确态度，这一立场基于对金融风险、资本外流和能源消耗的综合考量。

法律与政策演变：从“限制”到“全面禁止”

2013年：中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是法定货币，不得作为货币在市场上流通，但个人持有和低买高卖的自发性交易未被禁止（即“不禁止持有，禁止交易”）。
2017年：七部委叫停ICO（首次代币发行），并关闭加密货币交易所的国内业务，要求平台不得为国内用户提供交易服务，交易活动转向“地下”。
2021年：中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，包括：
- 虚拟货币兑换法定货币及“虚拟货币”“虚拟货币资产”作为中央对手方清算业务；
- 为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务；
- 个人从事虚拟货币交易活动属于投资自担风险的行为，但若涉及经营性交易（如“挖矿”“交易代理”），则可能构成非法经营罪。

当前中国内地比特币交易的合法性

个人之间私下交易：法律未明确禁止个人持有比特币，但若通过“场外交易”（OTC）等方式进行买卖，可能面临资金来源合法性审查（如反洗钱调查），若交易涉及洗钱、逃汇等违法犯罪，将承担法律责任。
平台化交易：任何境内平台或机构提供比特币交易服务均属违法，已被监管部门严厉打击。
“挖矿”活动：2021年起，中国全面禁止虚拟货币“挖矿”活动，将高耗能“挖矿”列为淘汰类产业。